블로그 · 2026년 8월 18일

MCP 서버를 통한 AML 심사 — 모든 AI 에이전트에서 제재, PEP, 부정적 미디어 확인 실행

MCP 호환 AI 클라이언트에서 1,300개 이상의 제재, PEP 및 부정적 미디어 감시 목록에 대해 AML 심사를 실행하세요. 한 번의 도구 호출, 화면당 $0.20, 월 500회 무료입니다. API 키가 필요하지 않습니다.

작성자: Didit2026년 8월 18일업데이트됨 2026년 8월 18일

주요 내용

모든 MCP 호환 AI 클라이언트에서 1,300개 이상의 제재, PEP 및 부정적 미디어 목록에 대해 AML(자금세탁 방지) 심사를 실행하세요.
하나의 도구 호출: didit_verify_aml과 함께 full_name(필수) 및 선택적 개체 유형, 생년월일, 국적, 문서 번호, 부정적 미디어 플래그, 지속적인 모니터링 등록을 사용합니다.
AML 심사당 $0.20, 지속적인 모니터링의 경우 사용자당 연간 $0.07입니다. 월 500회의 무료 확인이 포함됩니다.
오탐은 didit_session_add_review를 통해 감사 메모를 추가하거나 didit_case_manage 댓글을 통해 해제할 수 있습니다.
Didit MCP 서버는 19개 도메인에 걸쳐 115개의 도구(호스팅, OAuth 인증)를 노출합니다. API 키가 필요 없고 npm 패키지를 설치할 필요도 없습니다.
2,000개 이상의 회사에서 제품에 사용하고 있습니다. Y Combinator W26, 750만 달러를 유치했습니다.

AML 심사란 무엇이며 MCP를 통해 실행하는 이유는 무엇입니까?

AML 심사(개인 또는 회사를 제재 목록, 정치적 노출 인물(PEP) 데이터베이스 및 부정적 미디어 소스와 대조하여 확인하는 것)는 핀테크, 암호화폐 플랫폼, 결제 회사 및 사용자 온보딩 또는 국경 간 거래를 처리하는 모든 비즈니스에 대한 규제 요건입니다. 일반적으로 신원 확인 후 고객이 승인되기 전 KYC 흐름의 두 번째 확인입니다.

Didit 모델 컨텍스트 프로토콜(MCP) 서버는 AI 에이전트가 직접 호출할 수 있는 단일 도구 호출로 AML 심사를 노출합니다. 탐색할 UI도, 구성 파일에 붙여넣을 API 키도, 래핑할 중간 서비스도 없습니다. Didit 커넥터가 장착된 에이전트는 2초 이내에 실시간 글로벌 감시 목록에 대해 이름을 심사하고 구조화된 히트 보고서를 반환할 수 있습니다.

도구: didit_verify_aml

didit_verify_aml 도구는 Didit MCP 서버의 verify 도메인에 속합니다. 다음 매개변수를 허용합니다:

full_name (필수) — 심사할 이름입니다.
entity_type — person 또는 company (기본값은 person).
date_of_birth — YYYY-MM-DD 형식입니다. 개인의 일치 정확도를 높입니다.
nationality — ISO 국가 코드입니다. 일치 정확도를 더욱 높입니다.
document_number — 정확한 일치를 위한 선택적 문서 ID입니다.
include_adverse_media — 부울입니다. true일 경우 제재 및 PEP 히트와 함께 부정적 미디어 결과를 반환합니다.
include_ongoing_monitoring — 부울입니다. true일 경우 심사된 개체를 연간 $0.07로 지속적인 모니터링에 등록합니다.
vendor_data — 공급업체별 구성을 위한 선택적 문자열입니다.
metadata — 사용자 지정 키-값 쌍을 위한 선택적 개체입니다.

이 도구는 글로벌 제재 체제(UN, OFAC, EU, UK), 220개 이상의 국가를 포괄하는 PEP 데이터베이스 및 부정적 미디어 소스에 걸쳐 1,300개 이상의 감시 목록에 대해 심사합니다. 모든 히트는 일치 세부 정보, 목록 이름, 범주 및 신뢰도 지표와 함께 반환됩니다.

MCP 클라이언트에서 AML 심사를 실행하는 방법

먼저 MCP 클라이언트를 Didit 서버에 연결하세요. 호스팅된 엔드포인트는 https://mcp.didit.me/mcp이며 OAuth 2.1 + PKCE를 사용합니다. 정적 API 키는 사용되지 않습니다. Claude에서 사용자 지정 커넥터 대화 상자를 사용하세요:

Claude 커넥터로 Didit 추가

연결되면 에이전트에게 AML 확인을 실행하도록 프롬프트를 보낼 수 있습니다. 일반적인 프롬프트는 다음과 같습니다:

글로벌 AML 감시 목록에 대해 다음 이름(John Michael Smith)을 심사하세요. 부정적 미디어를 포함하고 지속적인 모니터링에 등록하세요.

에이전트는 매개변수와 함께 didit_verify_aml을 호출하고 모든 일치 항목, 해당 범주, 감시 목록 이름 및 신뢰도 점수를 나열하는 구조화된 결과를 반환합니다.

AML 히트 해석

AML 심사 결과에는 각각 다음을 포함하는 일치 목록이 포함됩니다:

일치 범주 — 제재, PEP 또는 부정적 미디어.
목록 이름 — 히트를 트리거한 특정 감시 목록(예: OFAC SDN, EU 통합, UK 제재 목록).
일치 신뢰도 — 심사된 개체가 목록 항목과 얼마나 밀접하게 일치하는지를 나타내는 점수입니다.
개체 세부 정보 — 목록에 기록된 이름, 생년월일, 국적.

히트가 발생했다고 해서 해당 개체가 제재 대상이라는 의미는 아닙니다. 많은 일치 항목은 일반적인 이름, 부분적인 이름 일치 또는 오래된 목록 항목으로 인해 발생하는 오탐입니다. 일반적인 운영자 워크플로는 다음과 같습니다:

일치 신뢰도와 목록 범주를 검토합니다.
일치 항목의 신뢰도가 낮거나 명확하게 다른 사람인 경우 세션에 검토 메모를 추가하여 히트를 해제합니다.
일치 항목의 신뢰도가 높고 개체가 일치하는 식별자와 함께 제재 목록에 있는 경우 수동 규정 준수 검토를 위해 에스컬레이션합니다.

오탐 해제

오탐 해제를 문서화하려면 didit_session_add_review 도구를 사용하여 원래 확인 세션에 감사 댓글을 첨부하세요:

# 에이전트가 다음을 사용하여 didit_session_add_review를 호출합니다:
# session_id: AML 화면의 UUID
# comment: "오탐 — John Michael Smith는 흔한 이름입니다.
#          OFAC 일치 항목은 이라크에서 1975년에 태어난 다른 개인입니다.
#          우리 대상은 캐나다에서 1990년에 태어났습니다."
# new_status: "Approved"

또는 AML 히트에서 사례가 생성된 경우 comment 작업을 사용하여 didit_case_manage를 사용하여 사례 타임라인에 설명을 추가하세요. 사용 가능한 6가지 작업은 assign, resolve, reopen, escalate, comment 및 update입니다. 이 모든 작업은 콘솔로 전환하지 않고 동일한 MCP 클라이언트에서 액세스할 수 있습니다.

가격 및 무료 계층

AML 심사는 화면당 $0.20입니다. 신원 확인도 함께 필요한 경우 전체 KYC 번들(신원 확인 + 수동 생체 확인 + 얼굴 매칭 + IP 분석)은 $0.33입니다. 지속적인 AML 모니터링 비용은 사용자당 연간 $0.07이며, didit_verify_aml 호출에서 include_ongoing_monitoring: true를 설정하여 활성화됩니다.

모든 기능에는 월 500회의 무료 확인이 포함됩니다. MCP 서버 자체는 무료입니다. REST API 대신 MCP 프로토콜을 사용하는 데 추가 비용이 없습니다. 모든 가격은 didit.me/pricing에 공개되어 있으며 최소 금액이나 계약이 없습니다.

일회성 심사를 넘어: 지속적인 모니터링

AML은 일회성 이벤트가 아닙니다. 규제 대상 기업은 업데이트된 감시 목록에 대해 고객 기반을 지속적으로 모니터링해야 합니다. Didit 플랫폼은 등록된 개체가 감시 목록이 업데이트될 때마다 다시 심사하는 지속적인 AML 모니터링을 통해 이를 처리합니다. 등록은 didit_verify_aml 호출의 매개변수이며, 별도의 API나 워크플로가 필요하지 않습니다.

지속적인 모니터링에서 새로운 히트가 발생하면 비즈니스 콘솔에 사례로 나타납니다. MCP 서버는 6가지 전용 도구(didit_case_search, didit_case_list, didit_case_get, didit_case_create, didit_case_manage, didit_case_statistics)를 통해 전체 사례 수명 주기를 노출하므로 에이전트는 채팅 인터페이스를 떠나지 않고도 새로운 히트를 분류하고, 댓글을 추가하고, 에스컬레이션하거나, 사례를 해결할 수 있습니다.

SAR(의심스러운 활동 보고서) 제출 및 규칙 번들 관리와 같은 심각도가 높은 활동은 비즈니스 콘솔에 남아 있습니다. 이러한 활동은 MCP 도구 표면을 벗어나는 인간 수준의 판단과 감사 제어가 필요합니다. MCP는 수집, 심사, 분류 및 사례 수명 주기를 처리하고, 콘솔은 거버넌스 및 보고를 처리합니다.

콘솔이 작동할 때

MCP 서버는 규정 준수 거버넌스가 아닌 분류 및 운영 작업을 위해 설계되었습니다. business.didit.me의 비즈니스 콘솔은 다음을 위한 곳입니다:

AML 규칙 번들 및 심사 매개변수 구성.
전체 감사 추적을 통해 SAR 검토 및 제출.
AML 워크플로에 대한 사용자 역할 및 권한 관리.
규정 준수 보고서 및 감사 로그 내보내기.

MCP는 에이전트가 빠른 루프(이름 심사, 히트 확인, 오탐 해제, 실제 일치 에스컬레이션)를 처리하도록 함으로써 콘솔을 보완하며, 콘솔은 규정 준수 기록 및 규제 제출의 진실 공급원 역할을 합니다.

시작하기

Didit MCP 서버는 오픈 소스(MIT)이며 GitHub에서 사용할 수 있습니다. https://mcp.didit.me/mcp의 호스팅된 서버는 OAuth 2.1 + PKCE를 사용하며 API 키, 로컬 설치 및 npm 패키지가 필요하지 않습니다. Didit 계정으로 로그인하면 에이전트가 작업 공간 권한을 상속합니다.

Claude에 Didit 커넥터를 추가하여 AI 에이전트에서 첫 번째 AML 심사를 실행하세요.

자세한 내용은 MCP 개요 문서, 전체 도구 참조 및 OAuth 인증 가이드를 참조하세요.

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