블로그 · 2026년 7월 13일

글로벌 공급망을 위한 B2B 마켓플레이스 KYC/KYB 간소화

B2B 마켓플레이스 KYC(고객 알기) 및 KYB(사업체 알기)를 효과적으로 관리하는 것은 복잡한 글로벌 공급망에서 사기를 줄이고 규정 준수를 보장하는 데 중요합니다. 이 글은 전략과 인프라를 탐구합니다.

작성자: Didit2026년 7월 13일업데이트됨 2026년 7월 13일

B2B 마켓플레이스 KYC(고객 알기) 및 KYB(사업체 알기)는 합법적인 사업체와 개인을 온보딩하여 사기를 줄이고 글로벌 공급망 전반에 걸쳐 규제 준수를 보장하는 데 필수적입니다.

오늘날 상호 연결된 세상에서 B2B 마켓플레이스는 국경을 넘어 구매자와 판매자를 연결하는 상업의 중요한 허브 역할을 합니다. 그러나 이러한 글로벌 도달 범위는 특히 신원 및 사기 위험 관리에서 상당한 도전을 야기합니다. 개별 사용자부터 복잡한 기업 구조에 이르기까지 참여자의 신원을 확인하는 것은 규제 의무일 뿐만 아니라 신뢰와 운영 무결성을 유지하기 위한 전략적 필수 사항입니다.

B2B 마켓플레이스 KYC/KYB의 고유한 과제

B2C 환경과 달리 B2B 마켓플레이스는 다음과 같은 복잡성을 다룹니다.

기업 구조: 법인 확인은 종종 이사, 최종 실소유주(UBO)를 식별하고 여러 관할 구역에 걸쳐 있을 수 있는 복잡한 기업 계층 구조를 이해하는 것을 포함합니다.
글로벌 도달 범위: 다양한 규제 환경에서 운영하려면 다양한 자금 세탁 방지(AML) 지침, 데이터 보호법 및 현지 확인 표준을 준수해야 합니다.
고가치 거래: B2B 거래는 일반적으로 더 큰 금액을 포함하므로 사기의 잠재적 영향과 규제 기관의 조사가 증가합니다.
속도 및 규모: 마켓플레이스는 신원 및 사업체 확인 프로세스의 철저함을 손상시키지 않으면서 새로운 사업체를 신속하게 온보딩해야 합니다.
동적 관계: 공급망은 정적이지 않습니다. 사업체는 소유권, 법적 지위 또는 운영 초점을 변경할 수 있으므로 지속적인 모니터링이 필요합니다.

효과적인 B2B 마켓플레이스 KYC/KYB의 핵심 구성 요소

이러한 과제를 해결하기 위해 신뢰할 수 있는 B2B 마켓플레이스 KYC/KYB 프레임워크는 일반적으로 몇 가지 주요 구성 요소를 포함합니다.

1. 신원 확인 (KYC)

이는 계정 관리자, 서명자 또는 UBO와 같이 사업체와 관련된 개인을 확인하는 데 중점을 둡니다.

문서 확인: NFC(근거리 무선 통신) 스캔 및 문서 보안 기능에 대한 포렌식 분석과 같은 고급 기술을 사용하여 정부 발행 신분증(여권, 운전면허증)을 인증합니다.
생체 인식: 생체 인식 검사(예: 스푸핑 방지 조치가 포함된 얼굴 인식)를 통해 문서를 제시하는 개인이 실제 존재하는 사람인지 확인합니다.
데이터 교차 참조: 권위 있는 데이터베이스 및 감시 목록에 대해 개인 데이터를 검증합니다.

2. 사업체 확인 (KYB)

이는 사업체 자체의 합법성과 구조를 심층적으로 조사합니다.

법인 확인: 공식 기업 등록부에 대해 사업체의 등록 상태, 법적 이름 및 주소를 확인합니다.
UBO 식별: AML 규정 준수에 중요한, 사업체를 궁극적으로 소유하거나 통제하는 자연인을 밝혀냅니다.
제재 및 PEP 심사: 제재 목록(예: OFAC)에 대해 사업체 및 관련 개인을 확인하고 정치적으로 노출된 인물(PEP)을 식별하여 위험 증가를 평가합니다.
부정적 언론 심사: 평판 또는 재정적 위험을 나타낼 수 있는 부정적인 뉴스 또는 공개 기록을 검색합니다.
주소 증명 (PoA): 공과금 청구서, 은행 명세서 또는 기타 공식 문서를 통해 사업체의 실제 위치를 확인합니다.

3. 지속적인 모니터링 및 거래 심사

확인은 일회성 이벤트가 아닙니다. 사업체와 개인의 위험 프로필은 시간이 지남에 따라 변경될 수 있습니다.

지속적인 모니터링: 제재, PEP 및 부정적 언론 목록에 대해 사업체 및 개인을 정기적으로 재심사합니다.
거래 모니터링 (AML/CFT): 자금 세탁 또는 테러 자금 조달을 나타내는 의심스러운 활동에 대한 거래 패턴을 분석합니다. 여기에는 규칙 설정, 행동 분석 및 필요한 경우 의심스러운 활동 보고서(SAR) 생성이 포함됩니다.
지갑 심사 / KYT (거래 알기): 디지털 자산을 다루는 마켓플레이스의 경우, 불법 활동과의 연관성에 대해 지갑 주소를 심사하고 가상 자산 서비스 제공자(VASP) 규정 준수를 보장합니다.

효율성 및 규정 준수를 위한 인프라 활용

이러한 복잡한 프로세스를 B2B 마켓플레이스에 통합하려면 신뢰할 수 있고 유연한 인프라가 필요합니다. 현대적인 솔루션이 어떻게 도움이 될 수 있는지 살펴보겠습니다.

통합 데이터 액세스: 수십 개의 개별 데이터 제공업체와 통합하는 대신, 통합 API는 전 세계 수천 개의 데이터 소스에 대한 액세스를 제공할 수 있습니다. 이는 신원, 사업체 및 사기 확인을 위한 데이터 검색을 단순화합니다.
모듈식 접근 방식: 특정 확인 모듈(예: 문서 확인, UBO 조회, 제재 심사)을 선택하고 선택하는 기능은 마켓플레이스가 다양한 위험 수준, 관할 구역 및 사업체 유형에 맞게 프로세스를 조정할 수 있도록 합니다. 이는 또한 단계별 구현 또는 진화하는 규제 요구 사항에 대한 대응을 지원합니다.
자동화: 초기 데이터 수집부터 위험 점수 매기기에 이르기까지 반복적인 작업을 자동화하면 수동 작업이 크게 줄어들고 온보딩 시간이 단축됩니다. 이는 운영 규모를 확장하는 데 중요합니다.
글로벌 범위: 220개 이상의 국가 및 지역을 포괄하고 14,000개 이상의 문서 유형을 지원하며 48개 이상의 언어로 작동하는 솔루션은 B2B 마켓플레이스가 각 지역에 대해 새로운 제공업체를 통합할 필요 없이 전 세계적으로 확장할 수 있도록 보장합니다.
설계에 의한 규정 준수: SOC 2 Type 1, ISO/IEC 27001 및 iBeta Level 1 PAD와 같은 글로벌 표준 준수를 염두에 두고 구축된 인프라는 확인 프로세스 자체가 엄격한 보안 및 정확성 요구 사항을 충족하도록 보장합니다.
실시간 의사 결정: 거의 실시간으로 확인 결과 및 위험 평가를 얻을 수 있는 기능은 더 빠른 온보딩 및 더 민첩한 사기 방지를 가능하게 합니다.

예를 들어, 마켓플레이스는 단일 API를 통해 신원 및 사기 인프라 솔루션을 통합할 수 있습니다. 새로운 사업체가 신청하면 시스템은 회사 등록 확인 및 UBO 식별과 같은 초기 KYB 확인을 자동으로 수행할 수 있습니다. 동시에 문서 확인 및 생체 인식과 같은 주요 개인에 대한 KYC 확인이 시작될 수 있습니다. 사업체가 디지털 자산을 사용하려는 경우, 지갑 심사를 거래 모니터링 프로세스의 일부로 통합할 수 있습니다. 이러한 전체적인 접근 방식은 온보딩부터 지속적인 거래 분석에 이르기까지 전체 사업체 수명 주기 전반에 걸쳐 포괄적인 적용 범위를 보장합니다.

{
  "api_endpoint": "/v1/onboarding/business",
  "method": "POST",
  "payload": {
    "company_name": "Example Global Corp",
    "registration_number": "123456789",
    "country": "GB",
    "contact_person": {
      "first_name": "Jane",
      "last_name": "Doe",
      "document_type": "passport",
      "document_number": "P12345678"
    },
    "modules": [
      "business_registry_check",
      "ubo_identification",
      "pep_sanctions_screening",
      "document_verification",
      "liveness_detection"
    ]
  }
}

이 payload는 단일 API 호출이 B2B 마켓플레이스 KYC 및 KYB 모듈의 연쇄 반응을 어떻게 유발하여 통합된 위험 평가를 제공하는지 보여줍니다.

B2B 마켓플레이스 KYC/KYB의 미래

신원 및 사기 환경은 끊임없이 진화하고 있습니다. 마켓플레이스는 새로운 규제, 새로운 사기 벡터 및 기술 발전에 대비해야 합니다. 이러한 변화에 신속하게 적응할 수 있는 민첩한 인프라를 채택하는 것이 가장 중요합니다. 신뢰할 수 있는 보안 및 규정 준수와 간소화된 사용자 경험의 균형을 맞추는 데 계속 초점을 맞출 것이며, 합법적인 사업체가 신속하고 안전하게 온보딩하여 글로벌 공급망 내에서 신뢰와 성장을 촉진할 수 있도록 보장할 것입니다.

주요 요점

B2B 마켓플레이스 KYC 및 KYB는 글로벌 공급망에서 규정 준수, 사기 방지 및 신뢰에 중요합니다.
과제에는 복잡한 기업 구조, 다양한 글로벌 규제 및 고가치 거래가 포함됩니다.
효과적인 솔루션에는 포괄적인 신원 확인, 사업체 확인 및 지속적인 모니터링이 필요합니다.
모듈식 API 기반 인프라는 통합을 단순화하고 프로세스를 자동화하며 글로벌 적용 범위를 제공합니다.
B2B 마켓플레이스에서 진화하는 위험을 관리하려면 지속적인 경계와 적응 가능한 시스템이 필수적입니다.

자주 묻는 질문

B2B KYC와 B2C KYC의 주요 차이점은 무엇입니까?

B2B KYC(고객 알기)는 종종 KYB(사업체 알기)로 확장되어 사업체와 관련된 개인 외에도 법인, 기업 구조 및 최종 실소유주(UBO)를 확인하는 데 중점을 둡니다. B2C KYC는 주로 개별 소비자를 확인하는 데 중점을 둡니다.

UBO 식별이 B2B 마켓플레이스에 왜 그렇게 중요합니까?

최종 실소유주(UBO)를 식별하는 것은 자금 세탁 방지(AML) 규정 준수에 중요합니다. 이는 복잡한 기업 구조를 통해 불법 자금이 세탁되는 것을 방지하고 거래의 진정한 수혜자가 알려지도록 보장합니다.

B2B 마켓플레이스는 글로벌 AML 규정 준수를 어떻게 보장할 수 있습니까?

포괄적인 신원 및 사업체 확인 프로세스를 구현하고, 지속적인 모니터링을 수행하고, 제재 및 PEP 목록에 대해 심사하고, 글로벌 적용 범위를 제공하고 국제 규정 준수 표준을 준수하는 인프라를 활용함으로써 가능합니다.

기술은 B2B 마켓플레이스 KYC 간소화에 어떤 역할을 합니까?

기술은 특히 통합 API 기반 인프라를 통해 확인 프로세스를 자동화하고, 수천 개의 데이터 소스에 대한 액세스를 제공하며, 실시간 의사 결정을 가능하게 하고, 글로벌 적용 범위를 보장하여 온보딩 속도를 크게 높이고 규정 준수를 강화합니다.

Didit은 B2B 마켓플레이스가 KYC 및 KYB 프로세스를 간소화하는 데 필요한 신원 및 사기 방지 인프라를 제공합니다. 1,000개 이상의 데이터 소스에 연결되는 하나의 API와 모듈의 공개 마켓플레이스를 통해 포괄적인 신원 및 사업체 확인, 거래 모니터링 및 지갑 심사를 통합할 수 있습니다. Didit의 최소 금액 없는 종량제 요금은 모든 규모의 사업체가 접근할 수 있도록 하며, 매월 500회의 무료 확인과 0.30달러부터 시작하는 전체 신원 확인을 제공합니다.

Didit 시작하기

Didit은 신원 및 사기 방지 인프라입니다. 하나의 API, 공개 종량제 요금, 매월 500회의 무료 확인을 제공합니다. 비즈니스 확인을 워크플로우에 추가하고 5분 안에 통합하세요.

Business Verification — 작동 방식 및 비용을 확인하세요.
문서 읽기 — API 참조 및 통합 가이드.
무료로 시작하기 — 매월 500회 확인, 신용 카드 필요 없음.

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