Claude를 이용한 기업 확인: Didit MCP를 통한 KYB 및 실소유주 검증

주요 요점

• Claude에서 운영자는 구성된 KYB 워크플로우로 하나의 상위 기업실사(KYB) 세션을 생성합니다. Claude가 아닌 Didit의 호스팅된 흐름은 워크플로우의 핵심 인물 설정에 따라 하위 고객실사(KYC) 세션을 자동으로 생성합니다.
• 모든 최종 실소유주(UBO)에게 KYC가 의무적인 것은 아닙니다. 소유권 임계값, 필수 역할 및 건너뛰기 규칙은 구성 가능하며, 적용 가능한 법적 임계값은 관할권 및 정책에 따라 달라집니다.
• didit_verify_kyb_search는 등록 기관 후보를 반환합니다. 이는 기업 관계를 추적하지 않습니다. 선택된 후보는 didit_verify_kyb_select로 해결할 수 있습니다.
• Claude는 대화형 제어 표면으로 유용합니다. 상위 세션 생성을 요청하고, 반환된 상태를 설명하고, 당사자 진행 상황을 요약하며, 증거를 취합합니다. 여전히 사람이 올바른 회사를 선택하고 정책 결정을 내립니다.
• Didit 기업 확인은 기업당 2.00달러부터 시작합니다. Didit은 220개 이상의 국가 및 지역을 지원하며, 각 기능에는 월 500건의 무료 확인이 포함됩니다.

Claude와의 기업 확인 대화는 기본적인 규정 준수 작업이 간단하지 않다는 것을 가장하지 않으면서도 간단하게 느껴져야 합니다. 운영자는 회사 이름과 승인된 워크플로우를 지정합니다. Claude는 관련 Didit 도구를 호출합니다. 사업자 대표는 호스팅된 흐름을 완료합니다. Didit은 등록 기관 및 핵심 인물 요구 사항을 해결합니다. Claude는 그 결과 기록을 읽기 쉬운 사례 요약으로 변환합니다.

이 기사는 그 대화에 중점을 둡니다. 즉, 무엇을 입력하고, Claude가 무엇을 반환해야 하며, 사람이 여전히 무엇을 결정하는지 설명합니다. 제품 메커니즘, 소유권 데이터 및 광범위한 기업 확인 수명 주기에 대해서는 Didit MCP 서버를 통한 KYB를 참조하십시오. Claude 설정에 대해서는 커넥터 설치 가이드를 사용하십시오.

대화 전: 정책 구성

Claude는 귀하의 KYB 정책을 임의로 만들어서는 안 됩니다. 먼저 Didit에서 KYB 워크플로우를 구성하십시오. 핵심 인물 설정은 기업과 연결된 어떤 사람이 하위 KYC 세션을 완료해야 하는지를 결정합니다. 이러한 설정은 소유권 임계값을 사용하거나, 이사 또는 대표와 같은 특정 역할에 대한 확인을 요구하거나, 승인된 정책이 허용하는 경우 KYC를 건너뛸 수 있습니다.

일부 규제 환경에서 25% 소유권 임계값은 일반적이지만 보편적이지는 않습니다. 관할권, 고객 유형, 위험 수준, 통제권 및 조직의 의무에 따라 식별 또는 확인해야 하는 사람이 변경될 수 있습니다. 워크플로우 구성은 해당 정책을 표현하고, Claude는 이에 따라 실행합니다.

Claude용 Didit 사용자 지정 커넥터를 통해 연결하십시오. 호스팅된 엔드포인트는 PKCE(Proof Key for Code Exchange)가 있는 OAuth(Open Authorization) 2.1을 사용하므로 Claude는 로그인한 사용자의 기존 조직 역할로 작동합니다.

대화 1: 컨텍스트 및 워크플로우 확인

Claude에게 어디에서 작동할지 식별하도록 요청하여 시작하십시오. 이는 분석가가 여러 조직 또는 애플리케이션에 액세스할 수 있는 경우 중요합니다.

didit_context_get을 호출합니다. 선택된 Didit 조직 및 애플리케이션을 명시합니다. 아무것도 생성하거나 업데이트하지 마십시오.

그런 다음 구성된 워크플로우를 요청하십시오.

워크플로우를 나열하고 기업 확인용으로 구성된 워크플로우만 표시합니다. 각 이름과 workflow_id를 반환합니다. 제가 선택한 워크플로우에 대해 핵심 인물 요구 사항을 변경하지 않고 요약합니다.

Claude는 didit_workflow_list를 사용하여 사용 가능한 정의를 표시할 수 있습니다. 요약을 주의 깊게 읽으십시오. 워크플로우가 구성된 임계값 이상의 이사, 대표 또는 소유자를 요구하는 경우, 이는 Claude가 생성한 권장 사항이 아니라 워크플로우 규칙입니다. 요약이 모호한 경우, 비즈니스 세션을 시작하기 전에 비즈니스 콘솔에서 워크플로우를 중지하고 검사하십시오.

대화 2: 선택적으로 등록 기관 후보 확인

사전 확인을 위해 Claude에게 공식 등록 기관을 검색하도록 요청할 수 있습니다.

국가 코드 GB를 사용하여 영국 등록 기관에서 “Acme Trading Limited”를 검색합니다. 후보 등록 이름, 등록 번호, 상태 및 kyb_response_id 값을 반환합니다. 후보를 선택하지 마십시오.

Claude는 didit_verify_kyb_search를 호출합니다. 응답은 검증된 소유권 그래프가 아니라 후보 목록입니다. 검색 도구는 자회사 또는 모회사 관계를 추적하지 않습니다. 유사한 이름, 이전 이름 및 재사용된 상호는 여러 가지 그럴듯한 후보를 생성할 수 있습니다.

운영자는 등록 번호, 관할권 및 등록 주소와 같은 증거를 사용하여 일치하는 법인을 선택합니다. 그런 다음 Claude에게 해당 후보를 해결하도록 요청하십시오.

kyb_response_id KYB_CANDIDATE_ID를 선택하고 전체 등록 기록을 반환합니다. 등록 사실과 모든 해석을 구분합니다. 누락된 필드를 표시하고 없는 소유자를 추론하지 마십시오.

didit_verify_kyb_select는 선택된 후보를 해결합니다. Claude는 기록을 형식화하고 불일치를 지적할 수 있지만, 후보 선택은 사람이 소유합니다. 유창한 요약은 올바른 “Acme”가 선택되었다는 증거가 아닙니다.

대화 3: 하나의 상위 KYB 세션 생성

호스팅된 KYB 흐름은 선택된 KYB 워크플로우에서 생성된 하나의 세션으로 시작합니다.

workflow_id 11111111-2222-3333-4444-555555555555를 사용하여 하나의 기업 확인 세션을 생성합니다. vendor_data를 merchant-2048로 설정합니다. 상위 session_id 및 url만 반환합니다.

Claude는 didit_session_create를 호출합니다. 필수 인수는 workflow_id입니다. 워크플로우는 이것이 KYB 세션임을 정의합니다. 응답에는 상위 session_id 및 호스팅된 url이 포함됩니다. 승인된 채널을 통해 해당 URL을 승인된 사업자 대표에게 보냅니다.

Claude는 소유자당 한 번씩 didit_session_create를 호출하고 해당 임시 세션이 비즈니스에 연결되어 있다고 주장해서는 안 됩니다. 이는 KYB 오케스트레이션 모델이 아닙니다. 대표자가 호스팅된 비즈니스 흐름을 완료하면 Didit은 상위 워크플로우의 핵심 인물 설정에 따라 필요한 하위 KYC 세션을 자동으로 생성합니다. 구성된 규칙은 어떤 당사자가 확인해야 하는지 결정합니다. 건너뛰기 설정 및 역할별 요구 사항은 유효하게 유지됩니다.

최종 사용자는 호스팅된 비즈니스 흐름을 봅니다. 즉, 워크플로우에 필요한 회사 정보 또는 문서 요청, 해당되는 경우 등록 기관 해결 단계, KYC를 완료해야 하는 핵심 인물에 대한 초대 또는 인계입니다. 정확한 경험은 구성 및 사용 가능한 등록 기관 데이터에 따라 달라집니다. 이는 보편적인 “모든 UBO 확인” 순서가 아닙니다.

대화 4: 상위 상태를 올바르게 읽기

Claude에게 완료 시간을 추정하는 대신 실제 상위 결정을 검색하도록 요청하십시오.

상위 KYB 세션 66666666-7777-8888-9999-000000000000에 대한 결정을 검색합니다. 상위 상태, 비즈니스 결과, 필수 핵심 인물 및 각 연결된 하위 KYC 당사자의 완료 상태를 보고합니다. 누락된 당사자를 추론하거나 비즈니스가 승인되었다고 표시하지 마십시오.

Claude는 didit_session_get_decision을 호출하고 Didit이 반환한 내용을 요약합니다. 사용자 대기 중 상태는 특정 KYB 의미를 가집니다. 즉, 필요한 하위 KYC 당사자가 완료되는 동안 상위 비즈니스 세션이 기다리고 있습니다. 이는 누락된 비즈니스 정보에 대한 일반적인 레이블이 아닙니다.

전체 KYB 응답 시간에 2초 미만의 p99 추론 수치를 첨부하지 마십시오. 비즈니스 흐름에는 수동 문서 수집, 등록 기관 가용성 및 호스팅된 하위 세션을 완료하는 여러 사람이 포함될 수 있습니다. Claude는 완료 기간을 약속하는 대신 현재 상태를 보고해야 합니다.

유용한 후속 프롬프트는 다음과 같습니다.

이 KYB 결정을 네 가지 섹션으로 구성된 분석가 체크리스트로 전환합니다. 확인된 등록 사실, 완료된 핵심 인물 확인, 해결되지 않았거나 상충되는 증거, 그리고 사람이 필요한 결정입니다. 모든 결과 옆에 기록 식별자를 포함합니다.

과장 없이 Claude가 반환하는 것과 사람이 결정하는 것

• Claude는 다음을 반환할 수 있습니다. 등록 기관 후보, 선택된 등록 기록, 상위 세션 링크, 현재 상위 상태, 연결된 당사자 진행 상황, 심사 결과 및 소스 레이블이 지정된 증거 요약.
• 사람이 선택하는 것: 후보가 모호할 때 올바른 법인과 세션 시작 전 승인된 워크플로우.
• 구성된 워크플로우가 결정하는 것: 소유권 임계값, 필수 역할 및 핵심 인물에 대해 허용되는 KYC 건너뛰기.
• 사람이 검토하는 것: 소유권 또는 통제 모호성, 등록 격차, 잠재적 AML 일치, 예외 및 최종 위험 결정.
• 비즈니스 콘솔은 여전히 유용합니다. 분석가가 시각적인 소유권 보기, 정책 구성 또는 채팅 요약 이상의 통제된 검토 표면이 필요할 때.

기업 확인은 기업당 2.00달러부터 시작합니다. 구성된 핵심 인물 규칙에 따라 필요한 경우 연결된 전체 KYC 번들은 0.33달러이며, 신분증 확인, 수동 생체 확인, 안면 대조 및 IP 분석이 포함됩니다. 각 기능에는 월 500건의 무료 확인이 포함됩니다. MCP 서버 자체는 무료입니다.

자료

• Didit MCP GitHub 저장소 — MIT 라이선스에 따른 공개 소스
• MCP 개요 — 엔드포인트, 전송 및 커넥터 모델
• MCP 도구 설명서 — 정식 입력 및 출력
• Didit MCP 개발자 페이지 — 제품 개요
• Didit MCP 도구 참조 — 대화형 도구 카탈로그

실질적인 가치는 상상 속의 자율 소유권 조사가 아닙니다. 실제 KYB 워크플로우를 중심으로 한 통제된 대화입니다. 즉, 하나의 상위 세션, 자동으로 관리되는 하위 KYC 요구 사항, Didit에서 반환된 증거, 그리고 법률 및 위험 정책이 판단을 요구하는 지점에서 인간의 결정입니다.